核实数字人民币客户身份信息,这家大行出手了!

Connor 欧意okex官网 2024-07-09 11 0

7月1日,邮储银行在网站发布《关于推进数字人民币客户身份信息治理的公告》,提出将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作,对于存在身份信息不完整等情况的客户,将对其名下数字人民币钱包采取限制措施。

核实数字人民币客户身份信息,这家大行出手了!

邮储银行网站截图

公告显示,根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求,邮储银行将核实的客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况,将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

同时,邮储银行提示,如用户的钱包仍需正常使用,可通过数字人民币APP客户端、手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限,或携带本人有效身份证件前往邮储银行任一营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后,可恢复钱包功能。

“数字人民币也要查查看是不是本人了,安全感又增加了!”对于邮储银行这一公告,有用户评论道。自数字人民币试点工作推进以来,数字人民币业务的安全性和合规性一直都是监管以及银行机构等关注的重点内容。尤其在匿名钱包的应用中,需要兼顾用户隐私保护和风险控制的平衡。

在素喜智研高级研究员苏筱芮看来,邮储银行针对数字人民币这一公告正是为了响应金融反洗钱和反恐怖融资工作的相关规定。从现实情况来看,有部分不法分子盯上数字人民币,引诱金融消费者使用个人数字人民币帮助“跑分”,开展洗钱和恐怖融资活动等相关活动。在邮储银行公告后,后续预计会有其他运营银行跟进响应,对开设的数字人民币钱包进行信息核查。

而从警方披露的信息来看,通过数字人民币账户“跑分”、洗钱的相关案件当前也依旧是打击的重点。内蒙古鄂尔多斯市鄂托克前旗公安局日前披露,辖内居民报警称,在网上办理贷款被骗5万余元。经查,受害人的资金均通过“数字钱包”转账的方式转出,最终,内蒙古警方在黑龙江省哈尔滨市、七台河市抓获4名犯罪嫌疑人,成功捣毁一处利用“数字人民币”实施犯罪行为的“跑分”窝点。

根据介绍,相关犯罪嫌疑人明知在转移违法犯罪所得资金后为非法获利,仍向他人提供自己名下银行卡、手机卡,共计转账30余万元。4名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

除了在反诈工作中加强治理外,在数字人民币试点进程中,数字人民币App也在更新升级中提高了自身的安全性。同时,在数据管理、反洗钱、反恐怖融资等相关监管要求中,数字人民币业务也被明确纳入其中。

苏筱芮指出,数字人民币的安全监管动作主要是为了防范钱包账户被不法分子利用,银行等运营机构需要针对数字人民币的异常交易加大监测力度,而个人用户也需要了解到,数字人民币钱包与传统银行卡一样,都是不能出租、出借给其他人使用的,否则有可能面临涉案风险、承担相应的法律责任。

综合信息

编辑/姜宇

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